Pénzügyi célok

A célok a Pénzben vannak: a weben a Célok alatt (Pénz → Célok), a telefonodon a Pénz lapon. Egy cél egy összeg és egy év — a Yuki kiszámolja, mi kell hozzá, és az általad rögzített egyenlegekből azt is, hogy jó úton vagy-e.

Hogyan tűzök ki megtakarítási célt?

1. 1Nyisd meg a Pénz → Célok részt, és válaszd az Állítsd be az első célodat lehetőséget (ha már van egy, az Új célt).
2. 2Válaszd ki, mire takarékoskodsz: Nyugdíj, Ház vásárlása, Autó vásárlása, Főiskolai alap, Megtakarítási alap, Vészhelyzeti alap, Utazási alap, Esküvő, Üzlet vagy Valami más.
3. 3Add meg a Cél nevét, a Célösszeget és a Célzott évet. Nyugdíjcélnál ehelyett a nyugdíjas évekre tervezett éves kiadásaidat és egy kivételi rátát kér.
4. 4Válaszd ki, ki vesz részt a célban: Csak én, vagy az egyik csoportod, majd koppints a Cél mentése gombra. A Mi kell hozzá mentés előtt megjelenik.

Honnan tudja a Yuki, hogy jó úton vagyok-e?

A Yuki az általad rögzített egyenlegeket veti össze azzal, amit a cél megkövetel. Koppints az Egyenleg ellenőrzése gombra, és add meg a Banki egyenleget, a Befektetési értéket és, ha szeretnéd, a Tartozásokat. A Célhoz rendelés egy összeget egyetlen célnak foglal le; a Mindenhez számít az összképben hagyja. A Kivonat a kimutatásból egy bank- vagy befektetési kimutatásból olvassa ki a számokat, hogy ellenőrizd őket.

• Állapot — minden cél állapota Úton van, Lemaradva, Elérve, Nem kezdődött el vagy Beállítás szükséges, az Ezen az ütemen pedig mutatja, hová jutnál.
• Ellenőrzéseim — minden egyenleg, amelyet rögzítettél, a legújabbal kezdve, szerkeszthetően vagy törölhetően.
• Befektetések és Tartozások — ami a tiéd, és amivel tartozol, a Pénzben a Célok mellett.

Kell egy célhoz bankkapcsolat?

Nem. Egy egyenlegrögzítés egy általad megadott pillanatkép, nem élő banki egyenleg, így nincs szükség bankkapcsolatra. A Kivonat a kimutatásból kiolvashatja a számokat egy bank- vagy befektetési kimutatásból, hogy ellenőrizd őket.

Takarékoskodhatok egy célra másokkal együtt?

Igen. Amikor kitűzöl egy célt, válaszd ki, ki vesz részt benne: Csak én, vagy az egyik csoportod.

Mit mutatnak egy cél Előzményei?

Az Előzmények felsorolják, mi történt egy céllal: mikor jött létre, mikor változott a célösszeg, mikor érte el a célösszeg 25, 50 és 75%-át, mikor teljesült a cél, mikor esett le az ütemről, és mikor nem volt egy ideig egyenlegrögzítés. Az Összesen az idő múlásával diagram napi, heti, havi vagy éves bontásban is megjeleníthető.

Lebonthatom a befektetéseimet?

Igen. Egyenlegrögzítéskor kapcsold be a Bontás kategóriánként lehetőséget, és adj hozzá egy sort mindegyikhez: ETF, Részvények, Kripto, Forex, Ingatlan, Befektetési alapok, Kötvények, Nyugdíjszámlák, Arany, Készpénz egyenértékek, Egyéb, vagy egy saját kategória. A befektetési érték az összegükhöz igazodik, és a befektetések részleteit is megadhatod. Naponta egy egyenlegrögzítés van; ha ugyanazon a napon újra rögzítesz, az frissíti.

Ki módosíthat egy csoportos célt?

A csoportos célt a csoport minden tagja látja, de csak a csoport adminjai módosíthatják vagy törölhetik. A Csak én cél privát: csak te látod és szerkesztheted.

Szól a Yuki, hogyan halad egy cél?

Igen. A Yuki naponta egyszer minden célt ellenőriz. Értesítést küld, amikor egy cél eléri a célösszeg 25, 50 vagy 75%-át, és amikor eléri a célösszeget, mindegyikről egyszer; ha egy egyenlegrögzítés egyszerre többet is átlép, egyetlen értesítést kapsz a legmagasabbról. Akkor is szól, ha egy célnál 30 napja nem volt egyenlegrögzítés, és ha az ütemeddel nem éred el a célösszeget a célzott évig, mindkettőről legfeljebb havonta egyszer.

Egy csoportos célnál mindenki megkapja ezeket. A csendes időszakban semmit nem küld, de a frissítés így is megjelenik a cél Előzményeiben. Ha nem kéred őket, kapcsold ki a telefonodon a Célfrissítések lehetőséget a Profil → Értesítések alatt, vagy a weben a Célemlékeztetők lehetőséget a Beállítások → Értesítések alatt.

Mit mutat a Mi kell hozzá?

Amíg beállítasz vagy szerkesztesz egy célt, a Mi kell hozzá megmutatja, mennyit kell havonta félretenned ahhoz, hogy a célzott évig elérd a célösszeget, beleszámítva azt, amid már megvan hozzá. Ha az, amid van, magától a célösszeg fölé nő, ezt is jelzi. A Várható hozam (%) és az Infláció (%) módosítható; a célösszeg mai pénzben értendő, ezért a növekedést infláció után számolja.

Miért nem mutat még ütemet a célom?

A Cél vs valóság azt méri, mennyit teszel félre valójában, az egyenlegrögzítéseidből. Mielőtt bármit előre jelezne, legalább két, egymástól nagyjából hat hét távolságra lévő egyenlegrögzítésre van szüksége. Utána mutatja a havi ütemedet, és vagy azt mondja: „Úton van, hogy időben elérje.”, vagy azt: „Később, mint tervezett, ezen az ütemen.”

Megoszthatják a csoportos cél tagjai a takarékoskodást?

Igen. A Ki járul hozzá mivel elosztja a cél által megkívánt havi összeget a résztvevők között, és mindenkinél a saját egyenlegrögzítései alapján mutatja, hogy Úton van, Lemaradva vagy Még nincs adat. Egy csoportadmin beállíthatja egy ember havi célösszegét; akiknek nincs beállított összegük, egyenlően osztják el a maradékot.