Obiettivi finanziari

Gli obiettivi si trovano in Soldi: Obiettivi sul web (Soldi → Obiettivi) e nella scheda Soldi sul telefono. Un obiettivo è una cifra e un anno: Yuki calcola cosa serve e, dai saldi che registri, se sei in linea.

Come imposto un obiettivo di risparmio?

1. 1Apri Soldi → Obiettivi e scegli Imposta il tuo primo obiettivo (Nuovo obiettivo quando ne hai già uno).
2. 2Scegli per cosa stai risparmiando: Pensione, Compra una casa, Compra un’auto, Fondo per il college, Fondo di risparmio, Fondo di emergenza, Fondo per viaggi, Matrimonio, Business o Qualcos’altro.
3. 3Dagli un Nome dell’obiettivo, un Importo target e un Anno target. Un obiettivo di pensione chiede invece le spese annuali previste in pensione e un tasso di prelievo.
4. 4Scegli chi partecipa all’obiettivo: Solo io o uno dei tuoi gruppi, poi tocca Salva obiettivo. Cosa serve compare prima di salvare.

Come fa Yuki a sapere se sono in linea?

Yuki confronta i saldi che registri con ciò che richiede l’obiettivo. Tocca Controlla il saldo e inserisci il Saldo bancario, il Valore dell’investimento e, se vuoi, Quanto devi. Destina a un obiettivo riserva una somma a un solo obiettivo; Conta verso tutto la lascia nel quadro generale. Estrai dall’estratto conto legge le cifre da un estratto conto bancario o di investimento perché tu le controlli.

• Stato: ogni obiettivo è In linea, Dietro, Raggiunto, Non iniziato o Necessita di configurazione, con A questo ritmo che mostra dove arriveresti.
• I miei Check-in: ogni saldo che hai registrato, dal più recente, da modificare o eliminare.
• Investimenti e Debiti: ciò che possiedi e ciò che devi, accanto a Obiettivi in Soldi.

Un obiettivo richiede un collegamento bancario?

No. Un check-in è un’istantanea che inserisci tu, non un saldo bancario in tempo reale, quindi non serve alcun collegamento bancario. Estrai dall’estratto conto può leggere le cifre da un estratto conto bancario o di investimento perché tu le controlli.

Posso risparmiare per un obiettivo insieme ad altre persone?

Sì. Quando imposti un obiettivo, scegli chi partecipa: Solo io o uno dei tuoi gruppi.

Cosa mostra la Cronologia di un obiettivo?

La Cronologia elenca cosa è successo a un obiettivo: quando è stato creato, quando è cambiato il target, quando ha raggiunto il 25%, il 50% e il 75% del target, quando il target è stato raggiunto, quando è uscito dal ritmo e quando per un po’ non c’è stato alcun check-in del saldo. Il grafico Totale nel tempo si può mostrare per giorno, settimana, mese o anno.

Posso suddividere i miei investimenti?

Sì. Quando fai un check-in, attiva Suddividi per categoria e aggiungi una riga per ciascuna: ETF, Azioni, Cripto, Forex, Immobili, Fondi comuni, Obbligazioni, Conti previdenziali, Oro, Equivalenti di liquidità, Altro o una categoria tua. Il valore dell’investimento si aggiorna per corrispondere al loro totale, e puoi aggiungere i dettagli delle posizioni. C’è un check-in al giorno; se lo rifai lo stesso giorno, lo aggiorni.

Chi può modificare un obiettivo di gruppo?

Tutti nel gruppo possono vedere un obiettivo di gruppo, ma solo gli amministratori del gruppo possono modificarlo o eliminarlo. Un obiettivo Solo io è privato: solo tu puoi vederlo e modificarlo.

Yuki mi dice come sta andando un obiettivo?

Sì. Yuki controlla ogni obiettivo una volta al giorno. Manda una notifica push quando un obiettivo raggiunge il 25%, il 50% o il 75% del target, e quando raggiunge il target, una volta per ciascuno; se un solo check-in ne supera diversi, ricevi una sola notifica, per il più alto. Ti avvisa anche quando un obiettivo non ha check-in del saldo da 30 giorni, e quando al tuo ritmo non raggiungerai il target entro l’anno target, ciascuno al massimo una volta al mese.

Tutti in un obiettivo di gruppo ricevono questi avvisi. Durante le ore di silenzio non viene inviato nulla, ma l’aggiornamento compare comunque nella Cronologia dell’obiettivo. Per non riceverli, disattiva Aggiornamenti sugli obiettivi in Profilo → Notifiche sul telefono, o Promemoria sugli obiettivi in Impostazioni → Notifiche sul web.

Cosa mostra Cosa serve?

Mentre imposti o modifichi un obiettivo, Cosa serve mostra quanto devi risparmiare ogni mese per raggiungere il target entro l’anno target, contando ciò che hai già messo da parte per esso. Se ciò che hai crescerà da solo oltre il target, te lo dice. Puoi modificare Rendimento atteso (%) e Inflazione (%); il target è espresso in valori di oggi, quindi la crescita è calcolata al netto dell’inflazione.

Perché il mio obiettivo non mostra ancora un ritmo?

Target vs realtà misura quanto stai davvero mettendo da parte, in base ai tuoi check-in. Servono almeno due check-in a circa sei settimane di distanza prima che faccia una proiezione. Dopo mostra il tuo ritmo mensile e dice In rotta per arrivarci in tempo oppure Più tardi del previsto a questo ritmo.

Le persone in un obiettivo di gruppo possono dividersi il risparmio?

Sì. Chi sta contribuendo cosa divide l’importo mensile che serve all’obiettivo tra tutti i partecipanti, e mostra ciascuno come In linea, Dietro o Nessun dato ancora, in base ai suoi check-in. Un amministratore del gruppo può impostare il target mensile di una persona; chi non ha un importo impostato si divide il resto in parti uguali.