Metas financeiras

As metas ficam em Dinheiro: Metas na web (Dinheiro → Metas) e na aba Dinheiro do celular. Uma meta é um valor e um ano — o Yuki calcula o que é preciso e, com base nos saldos que você registra, se você está no caminho certo.

Como defino uma meta de poupança?

1. 1Abra Dinheiro → Metas e escolha Defina sua primeira meta (Nova meta, depois que você já tiver uma).
2. 2Escolha para o que está economizando: Aposentadoria, Comprar uma casa, Comprar um carro, Fundo universitário, Pote de poupança, Fundo de emergência, Fundo de viagem, Casamento, Negócios ou Outra coisa.
3. 3Dê um Nome da meta, um Valor alvo e um Ano alvo. Uma meta de aposentadoria pede, em vez disso, suas despesas anuais previstas na aposentadoria e uma taxa de retirada.
4. 4Escolha quem participa desta meta: Apenas eu, ou um dos seus grupos, e toque em Salvar meta. O que ela exige aparece antes de você salvar.

Como o Yuki sabe se estou no caminho certo?

O Yuki compara os saldos que você registra com o que a meta exige. Toque em Verificar saldo e informe seu Saldo bancário, o Valor do investimento e, se quiser, o que você deve. Destinar a uma meta reserva um valor para uma única meta; Contar para tudo o mantém no quadro geral. Extrair do extrato lê os números de um extrato bancário ou de investimentos para você conferir.

• Status — cada meta aparece como No caminho certo, Atrasado, Alcançado, Não iniciado ou Precisa de configuração, e Neste ritmo mostra aonde você chegaria.
• Meus Check-ins — cada saldo que você registrou, do mais recente ao mais antigo, para editar ou apagar.
• Investimentos e Dívidas — o que você tem e o que você deve, ao lado de Metas em Dinheiro.

Uma meta precisa de conexão bancária?

Não. Um registro de saldo é um retrato do momento que você mesmo informa, não um saldo bancário em tempo real, então não é preciso conectar nenhum banco. Extrair do extrato pode ler os números de um extrato bancário ou de investimentos para você conferir.

Posso economizar para uma meta com outras pessoas?

Sim. Ao definir uma meta, escolha quem participa dela: Apenas eu, ou um dos seus grupos.

O que o Histórico de uma meta mostra?

O Histórico lista o que aconteceu com uma meta: quando foi criada, quando o valor alvo mudou, quando chegou a 25%, 50% e 75% do valor alvo, quando o valor alvo foi alcançado, quando saiu do ritmo e quando ficou um tempo sem registro de saldo. O gráfico Total ao longo do tempo pode ser exibido por dia, semana, mês ou ano.

Posso detalhar meus investimentos?

Sim. Ao registrar o saldo, ative Detalhar por categoria e adicione uma linha para cada uma: ETF, Ações, Cripto, Forex, Imóveis, Fundos Mútuos, Títulos, Contas de Aposentadoria, Ouro, Equivalentes de Caixa, Outro ou uma categoria sua. O valor do investimento é atualizado para bater com o total delas, e você pode adicionar detalhes das posições. Há um registro por dia; registrar de novo no mesmo dia atualiza o registro.

Quem pode alterar uma meta de grupo?

Todos no grupo podem ver uma meta de grupo, mas só os administradores do grupo podem alterá-la ou apagá-la. Uma meta Apenas eu é privada: só você pode vê-la e editá-la.

O Yuki me avisa como uma meta está indo?

Sim. O Yuki confere cada meta uma vez por dia. Ele envia uma notificação push quando uma meta chega a 25%, 50% ou 75% do valor alvo, e quando alcança o valor alvo, uma vez para cada marco; se um único registro de saldo ultrapassar vários, você recebe um só push, pelo mais alto. Ele também avisa quando uma meta passa 30 dias sem nenhum registro de saldo, e quando o seu ritmo não vai chegar ao valor alvo até o ano alvo, cada aviso no máximo uma vez por mês.

Todos numa meta de grupo recebem esses avisos. Nada é enviado durante o seu horário de silêncio, mas a novidade aparece mesmo assim no Histórico da meta. Para parar, desative Atualizações de objetivos em Perfil → Notificações no celular, ou Avisos de metas em Configurações → Notificações na web.

O que aparece em “O que é necessário”?

Enquanto você define ou edita uma meta, O que é necessário mostra quanto você precisa poupar por mês para chegar ao valor alvo até o ano alvo, contando o que você já tem para ela. Se o que você tem for crescer além do valor alvo sozinho, ele avisa. Você pode mudar Retorno esperado (%) e Inflação (%); o valor alvo está em dinheiro de hoje, então o crescimento é contado depois da inflação.

Por que minha meta ainda não mostra um ritmo?

Alvo vs realidade mede o que você está realmente guardando, a partir dos seus registros de saldo. Ele precisa de pelo menos dois registros com cerca de seis semanas de diferença antes de projetar qualquer coisa. Depois disso, mostra o seu ritmo mensal e diz No caminho certo para chegar lá a tempo ou Mais tarde do que o planejado neste ritmo.

As pessoas numa meta de grupo podem dividir a poupança?

Sim. Quem está contribuindo com o quê divide o valor mensal de que a meta precisa entre todos nela, e mostra cada pessoa como No caminho certo, Atrasado ou Ainda sem dados, a partir dos registros de saldo de cada uma. Um administrador do grupo pode definir o alvo mensal de uma pessoa; todos os que não têm um valor definido dividem o resto igualmente.